FinanzStrategie - Strategische Finanzplanung
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen FinanzStrategie (nachfolgend „Anbieter" oder „wir") und unseren Kunden (nachfolgend „Kunde" oder „Sie") im Zusammenhang mit:
Abweichende, entgegenstehende oder ergänzende AGB des Kunden werden nur dann Vertragsbestandteil, wenn wir deren Geltung ausdrücklich schriftlich zugestimmt haben. Dies gilt auch dann, wenn wir in Kenntnis entgegenstehender AGB des Kunden Leistungen vorbehaltlos erbringen.
Diese AGB gelten sowohl für Verbraucher im Sinne des § 1 Konsumentenschutzgesetz (KSchG) als auch für Unternehmer. Soweit Regelungen ausschließlich für Verbraucher gelten, ist dies ausdrücklich gekennzeichnet.
Die Darstellung unserer Dienstleistungen auf der Website stellt kein rechtlich bindendes Angebot dar, sondern eine unverbindliche Aufforderung zur Kontaktaufnahme.
Ein Vertrag kommt erst durch eine der folgenden Handlungen zustande:
Das kostenlose Erstgespräch dient der gegenseitigen Information und Bedarfsanalyse. Es begründet noch keine Beratungspflicht und keinen Anspruch auf umfassende Beratung. Die im Erstgespräch gegebenen Informationen sind unverbindlich und ersetzen keine individuelle Beratung.
Soweit in diesen AGB Schriftform vorgesehen ist, genügt auch die Textform (E-Mail, PDF), sofern nicht gesetzlich zwingend die Schriftform erforderlich ist.
Unsere Beratungsdienstleistungen umfassen:
FinanzStrategie vermittelt keine Finanzprodukte und tritt nicht als Vermittler im Sinne des Versicherungsvermittlergesetzes auf. Wir erhalten keine Provisionen oder sonstigen Vergütungen von Produktanbietern. Unsere Beratung ist honorarbasiert und produktneutral.
Der konkrete Umfang der Beratungsleistung ergibt sich aus dem individuellen Beratungsvertrag. Leistungen, die nicht ausdrücklich vereinbart sind, werden gesondert berechnet.
Eine qualifizierte Beratung setzt voraus, dass der Kunde vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu seiner finanziellen Situation, seinen Zielen und seiner Risikobereitschaft macht. Der Kunde ist verpflichtet, relevante Änderungen unverzüglich mitzuteilen.
Die Vergütung für unsere Beratungsleistungen erfolgt auf Stundenbasis oder als Pauschalhonorar, je nach Vereinbarung. Die konkreten Honorarsätze werden vor Vertragsschluss individuell vereinbart und schriftlich bestätigt.
| Leistung | Honorar |
|---|---|
| Erstberatung (90 Minuten) | Kostenfrei |
| Stundensatz Finanzberatung | € 180 - € 250 |
| Umfassende Finanzanalyse | ab € 800 |
| Ruhestandsplanung (Paket) | ab € 1.200 |
| Immobilienfinanzierungsberatung | ab € 600 |
| Laufende Betreuung (pro Jahr) | ab € 1.500 |
Alle Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Mehrwertsteuer von 20%.
Rechnungen sind binnen 14 Tagen nach Rechnungsdatum ohne Abzug zur Zahlung fällig. Bei Paketpreisen kann eine Anzahlung von 50% bei Vertragsschluss vereinbart werden.
Bei Zahlungsverzug sind wir berechtigt, Verzugszinsen in Höhe von 9,2 Prozentpunkten über dem Basiszinssatz zu berechnen. Bei Verbrauchern beträgt der Verzugszinssatz 4 Prozentpunkte über dem Basiszinssatz. Das Recht zur Geltendmachung weiterer Schäden bleibt unberührt.
Der Kunde kann gegen unsere Forderungen nur mit unbestrittenen oder rechtskräftig festgestellten Forderungen aufrechnen. Ein Zurückbehaltungsrecht steht dem Kunden nur zu, wenn sein Gegenanspruch auf demselben Vertragsverhältnis beruht.
Beratungstermine werden nach gegenseitiger Abstimmung vereinbart. Wir bemühen uns, Terminwünsche des Kunden zu berücksichtigen, können dies jedoch nicht garantieren.
Terminabsagen durch den Kunden sind bis 48 Stunden vor dem vereinbarten Termin kostenfrei möglich. Bei späteren Absagen oder Nichterscheinen ohne wichtigen Grund behalten wir uns vor, 50% des vereinbarten Honorars in Rechnung zu stellen.
Auf Wunsch bieten wir Beratungsgespräche auch online per Videokonferenz an. Voraussetzung ist eine stabile Internetverbindung und geeignete technische Ausstattung seitens des Kunden.
Wir dokumentieren die wesentlichen Inhalte der Beratungsgespräche. Der Kunde erhält auf Wunsch eine schriftliche Zusammenfassung der Beratungsergebnisse.
Wir verpflichten uns, unsere Beratungsleistungen mit der Sorgfalt eines ordentlichen Kaufmanns zu erbringen. Unsere Berater verfügen über entsprechende Qualifikationen und halten sich durch regelmäßige Fortbildungen auf dem aktuellen Stand.
Unsere Beratung basiert auf sorgfältiger Analyse und aktuellen Markteinschätzungen. Wir können jedoch keine Garantie für den wirtschaftlichen Erfolg der empfohlenen Strategien geben. Kapitalanlagen unterliegen Marktschwankungen und Risiken.
Die finale Entscheidung über die Umsetzung empfohlener Strategien liegt beim Kunden. Der Kunde trifft seine Anlageentscheidungen eigenverantwortlich und trägt das damit verbundene Risiko.
Steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen können sich ändern. Unsere Beratung basiert auf dem zum Beratungszeitpunkt gültigen Rechtsstand. Wir übernehmen keine Verpflichtung zur nachträglichen Information über Rechtsänderungen, sofern keine laufende Betreuung vereinbart ist.
Wir verpflichten uns, über alle im Rahmen der Beratung bekannt gewordenen persönlichen und finanziellen Informationen Stillschweigen zu bewahren. Diese Verschwiegenheitspflicht besteht auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und den Bestimmungen der DSGVO. Der Kunde stimmt der Verarbeitung seiner Daten zu den in der Datenschutzerklärung beschriebenen Zwecken zu.
Eine Weitergabe von Kundeninformationen an Dritte erfolgt nur mit ausdrücklicher Zustimmung des Kunden oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.
Wir haften unbeschränkt für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit sowie für Schäden, die auf einer vorsätzlichen oder grob fahrlässigen Pflichtverletzung beruhen.
Bei leicht fahrlässiger Verletzung wesentlicher Vertragspflichten ist unsere Haftung auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt. Wesentliche Vertragspflichten sind solche, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrags überhaupt erst ermöglicht.
Im Übrigen ist unsere Haftung für leichte Fahrlässigkeit ausgeschlossen. Dies gilt nicht für Verbraucher, soweit diese Haftungsbeschränkungen nach dem KSchG unwirksam sind.
Schadensersatzansprüche verjähren in drei Jahren ab Kenntnis des Schadens und der Person des Schädigers, spätestens jedoch in 30 Jahren ab der Handlung.
Für Inhalte externer Links übernehmen wir keine Haftung. Für den Inhalt der verlinkten Seiten sind ausschließlich deren Betreiber verantwortlich.
Wir bemühen uns um eine ununterbrochene Verfügbarkeit unserer Website, können diese jedoch nicht garantieren. Es besteht kein Anspruch auf ständige Verfügbarkeit.
Alle Inhalte unserer Website (Texte, Bilder, Grafiken, Design) sind urheberrechtlich geschützt. Jede Nutzung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedarf unserer vorherigen schriftlichen Zustimmung.
Die Nutzung unserer Website zu gewerblichen Zwecken, insbesondere zum automatisierten Auslesen von Daten (Scraping), ist ohne unsere ausdrückliche Zustimmung untersagt.
Bei einmaligen Beratungsleistungen endet das Vertragsverhältnis mit vollständiger Erbringung der vereinbarten Leistung und vollständiger Zahlung.
Bei Verträgen über laufende Betreuung beträgt die Mindestvertragslaufzeit 12 Monate. Der Vertrag verlängert sich automatisch um jeweils weitere 12 Monate, wenn er nicht mit einer Frist von 3 Monaten zum Vertragsende gekündigt wird.
Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor bei:
Kündigungen bedürfen der Textform (E-Mail ausreichend). Der Zugang der Kündigung beim Vertragspartner ist maßgeblich.
Widerrufsrecht
Sie haben das Recht, binnen vierzehn Tagen ohne Angabe von Gründen diesen Vertrag zu widerrufen. Die Widerrufsfrist beträgt vierzehn Tage ab dem Tag des Vertragsabschlusses.
Um Ihr Widerrufsrecht auszuüben, müssen Sie uns:
mittels einer eindeutigen Erklärung (z.B. ein mit der Post versandter Brief oder eine E-Mail) über Ihren Entschluss, diesen Vertrag zu widerrufen, informieren.
Folgen des Widerrufs
Wenn Sie diesen Vertrag widerrufen, haben wir Ihnen alle Zahlungen, die wir von Ihnen erhalten haben, unverzüglich und spätestens binnen vierzehn Tagen ab dem Tag zurückzuzahlen, an dem die Mitteilung über Ihren Widerruf bei uns eingegangen ist.
Vorzeitige Leistungserbringung
Haben Sie verlangt, dass die Dienstleistungen während der Widerrufsfrist beginnen soll, so haben Sie uns einen angemessenen Betrag zu zahlen, der dem Anteil der bis zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie uns von der Ausübung des Widerrufsrechts unterrichten, bereits erbrachten Dienstleistungen entspricht.
Weitere Informationen finden Sie in unserer separaten Widerrufsbelehrung.
Für alle Rechtsbeziehungen zwischen uns und dem Kunden gilt ausschließlich österreichisches Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts. Bei Verbrauchern gilt diese Rechtswahl nur insoweit, als dadurch keine zwingenden gesetzlichen Bestimmungen des Staates, in dem der Verbraucher seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat, eingeschränkt werden.
Ist der Kunde Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen, ist ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus diesem Vertrag Marchtrenk bzw. das zuständige Gericht in Österreich. Für Verbraucher gelten die gesetzlichen Gerichtsstandsregelungen.
Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit: https://ec.europa.eu/consumers/odr
Wir sind zur Teilnahme an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle weder verpflichtet noch bereit.
Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen davon unberührt. An die Stelle der unwirksamen Bestimmung tritt eine wirksame Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung am nächsten kommt.
Wir behalten uns vor, diese AGB zu ändern. Kunden mit laufenden Verträgen werden über Änderungen mindestens 4 Wochen vor Inkrafttreten per E-Mail informiert. Widerspricht der Kunde der Geltung der neuen AGB nicht innerhalb von 4 Wochen nach Zugang der Änderungsmitteilung, gelten die geänderten AGB als angenommen. Auf die Bedeutung des Schweigens werden wir in der Änderungsmitteilung besonders hinweisen.
Für Fragen zu diesen AGB oder zu unseren Dienstleistungen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung: